StrategyFramework patrimoniale
Soluții structurate pentru protejarea și transmiterea patrimoniului, adaptate realităților juridice și fiscale din România.
Fiecare mandat începe cu o analiză diagnostică completă: inventarierea activelor, identificarea pasivelor ascunse, cartografierea riscurilor și înțelegerea obiectivelor familiale pe un orizont de 10–30 de ani. Pe baza acestui diagnostic, propunem o arhitectură personalizată care combină instrumente juridice, financiare și de asigurare. Implementarea este graduală și documentată la fiecare etapă, iar revizuirile anuale asigură că planul rămâne adaptat la schimbările legislative și la evoluția situației personale a clientului. Totul este gestionat cu discreție absolută și comunicat în termeni clari, fără jargon inutil.
Șase categorii de servicii integrate, concepute pentru a acoperi întregul ciclu de viață al unui patrimoniu.
Realizăm o radiografie detaliată a tuturor activelor și pasivelor clientului — proprietăți imobiliare, participații societare, portofolii financiare, asigurări existente și drepturi succesorale — pentru a obține o imagine clară a situației reale de pornire.
Proiectăm și asistăm la constituirea societăților holding și a fondurilor patrimoniale în conformitate cu legislația română, optimizând separarea între activele personale și cele operaționale și facilitând transferul intergenerațional.
Selectăm și structurăm polițe de asigurare de viață cu componentă de capitalizare și produse unit-linked adaptate profilului de risc al clientului, integrându-le coerent în planul patrimonial global pentru eficiență fiscală maximă.
Elaborăm protocoale de succesiune familială, pachete de donație planificată și acorduri prematrimoniale cu componente patrimoniale, asigurând o transmitere ordonată și conformă cu voința clientului și cu normele legale în vigoare.
Oferim sesiuni anuale de revizuire a planului patrimonial, actualizate în funcție de modificările legislative, de evoluția piețelor și de schimbările în structura familiei, asigurând relevanța și eficacitatea continuă a strategiei.
Colaborăm direct cu rețeaua noastră de avocați specializați în drept succesoral și notari publici din Iași și București pentru a asigura implementarea juridică corectă a fiecărei structuri recomandate, fără sincope administrative.
„Echipa de la StrategyFramework ne-a ajutat să constituim un fond patrimonial pentru cele trei proprietăți imobiliare ale familiei noastre. Procesul a fost mai simplu decât ne așteptam, iar acum avem certitudinea că activele sunt protejate împotriva oricăror pretenții terțe. Recomand cu toată convingerea oricui deține active semnificative în România.”
Elena Apostol, medic specialist, Cluj-Napoca
Nu există un prag formal, dar serviciile noastre sunt cel mai relevante pentru patrimonii cu o valoare neta de peste 500.000 lei, unde complexitatea structurală justifică investiția în planificare. Vă invităm la o primă discuție gratuită pentru a evalua împreună dacă și cum vă putem fi de folos.
De obicei, faza de diagnostic și propunere durează între 6 și 10 săptămâni, în funcție de complexitatea activelor. Implementarea propriu-zisă — constituirea structurilor, semnarea documentelor, transferul activelor — poate dura între 3 și 12 luni, în funcție de tipul instrumentelor utilizate.
Toți consilierii noștri sunt legați prin clauze stricte de confidențialitate profesională. Documentele clientului sunt stocate pe servere criptate gestionate intern, fără externalizare către furnizori terți. Nu partajăm nicio informație cu terțe părți fără acordul scris al clientului.
Da. Deși suntem stabiliți în Iași, servim clienți din toată Moldova și din principalele orașe ale României — inclusiv București, Cluj-Napoca și Timișoara. Întâlnirile de lucru pot fi organizate la biroul nostru sau, la cerere, la locația aleasă de client.
Absolut. Preferăm să lucrăm în echipă multidisciplinară alături de avocatul și contabilul existent al clientului. Această abordare coordonată elimină suprapunerile, reduce riscul de erori și asigură că recomandările noastre sunt coerente cu strategia fiscală și juridică globală a clientului.
Prima întâlnire este confidențială și fără costuri. Vă prezentăm o imagine clară a opțiunilor disponibile.